Chuyên Viên Cao Cấp/Chuyên Gia Phòng Chống Gian Lận

1. Kiểm tra, phát hiện & Điều tra gian lận:

• Kiểm tra, rà soát và phân tích chuyên sâu hồ sơ cấp tín dụng cùng các nghiệp vụ phi tín dụng nhằm phát hiện sớm rủi ro, sai phạm hoặc dấu hiệu trục lợi.
• Chủ trì/tham gia điều tra thực địa, xác minh và xử lý các vụ việc gian lận trọng yếu, có nguy cơ gây thất thoát tài sản lớn cho ABBANK; đề xuất biện pháp xử lý và thu hồi/khắc phục tổn thất.
• Sẵn sàng đi công tác đột xuất phục vụ trực tiếp công tác điều tra tại hiện trường khi phát sinh sự vụ.
• Tiếp nhận, sàng lọc và xác minh thông tin tố giác gian lận từ các kênh nội bộ và nguồn tin bên ngoài.

2. Khai thác dữ liệu & Ứng dụng công nghệ giám sát:

• Trích xuất, truy vấn và phân tích dữ liệu lớn (data mart) để phục vụ công tác giám sát rủi ro và truy vết dòng tiền/giao dịch gian lận.
• Nghiên cứu, đề xuất phát triển các mô hình dữ liệu cảnh báo sớm và công cụ chuyên dụng nhằm tự động hóa quy trình phát hiện sai phạm.

3. Hoàn thiện chính sách & Đào tạo chuyên môn:

• Tham mưu xây dựng chính sách, quy trình, ma trận rủi ro và các kịch bản kiểm soát gian lận áp dụng trên toàn hệ thống.
• Xây dựng cẩm nang nghiệp vụ điều tra và trực tiếp huấn luyện, nâng cao năng lực nhận diện gian lận cho chuyên viên cấp dưới cùng mạng lưới kinh doanh.

1. Trình độ học vấn & Thông tin chung:

• Giới tính: Nữ. 
• Độ tuổi: Dưới 36 tuổi. 
• Hình thức: Ngoại hình ưa nhìn, tác phong chuyên nghiệp.
• Trình độ: Tốt nghiệp Đại học trở lên chuyên ngành Tài chính - Ngân hàng, Luật, Kinh tế, Kiểm toán hoặc Công nghệ thông tin.

2. Kinh nghiệm chuyên môn:

• Có 5 – 7 năm kinh nghiệm trong ngành Ngân hàng, chuyên sâu một trong các mảng: Phòng chống gian lận, Quản trị rủi ro, Kiểm toán nội bộ hoặc Kiểm soát tuân thủ.
• Kinh nghiệm thực chiến rà soát hồ sơ tín dụng, thẩm định thực tế hoặc xử lý nợ xấu.
• Có kinh nghiệm vận hành hệ thống giám sát gian lận (FDS/AML) và khai thác dữ liệu giao dịch/ngân hàng lõi (Core Banking).

3. Kỹ năng cốt lõi:

• Kỹ năng nghiệp vụ điều tra, phỏng vấn xác minh và tư duy phản biện/truy vết logic.
• Kỹ năng xử lý dữ liệu phục vụ giám sát rủi ro.
• Kỹ năng đàm phán, giao tiếp nhạy bén và xử lý tình huống linh hoạt.
• Tiếng Anh giao tiếp và làm việc tốt với hồ sơ/tài liệu chuyên ngành.