Chuyên viên cao cấp Quản lý hợp đồng bảo hiểm

1. Nghiệp vụ Quản lý hợp đồng bảo hiểm

- Mục tiêu công việc: Đảm bảo mọi yêu cầu phát sinh sau khi hợp đồng bảo hiểm được phát hành đều được xử lý chính xác, đúng quy định và đúng thời gian cam kết với khách hàng.

- Nhiệm vụ chính:

• Tiếp nhận, thẩm định và xử lý các yêu cầu thay đổi thông tin của khách hàng và hợp đồng bảo hiểm như:

           + Thay đổi thông tin cá nhân (họ tên, địa chỉ, số điện thoại, email, giấy tờ tùy thân...).

           + Thay đổi bên mua bảo hiểm, người thụ hưởng,...

           + Khôi phục hiệu lực hợp đồng, thay đổi định kỳ đóng phí, điều chỉnh quyền lợi hoặc các thay đổi khác theo điều khoản sản phẩm.

• Thực hiện các giao dịch thanh toán liên quan đến hợp đồng như:

           + Chi trả giá trị hoàn lại, giá trị tài khoản.

           + Hoàn phí bảo hiểm khi phát sinh thu thừa hoặc theo quy định.

           + Thanh toán các quyền lợi hợp đồng theo quy định của sản phẩm và quy trình nội bộ.

• Kiểm tra tính đầy đủ, hợp lệ của hồ sơ và đối chiếu thông tin trước khi thực hiện giao dịch nhằm đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật, quy tắc sản phẩm và quy định nội bộ.
• Kiểm soát các giao dịch thanh toán để đảm bảo số tiền, đối tượng nhận tiền và phương thức thanh toán chính xác; phát hiện, xử lý và phòng ngừa các rủi ro vận hành.
• Phối hợp với các phòng ban như Dịch vụ khách hàng, Kinh doanh, Tài chính, Công nghệ thông tin và các đối tác ngân hàng để xử lý các trường hợp phát sinh hoặc giao dịch ngoại lệ.
• Theo dõi, tổng hợp và phân tích các lỗi nghiệp vụ, đề xuất giải pháp nhằm nâng cao chất lượng xử lý và trải nghiệm khách hàng.

2. Xây dựng và cải tiến quy trình vận hành các giao dịch sau bán hàng

- Mục tiêu công việc: Thiết kế và tối ưu quy trình xử lý giao dịch sau bán hàng nhằm giúp khách hàng có thể thực hiện yêu cầu nhanh chóng, thuận tiện trên nhiều kênh giao dịch như trực tiếp, trực tuyến, ứng dụng di động hoặc thông qua đối tác.

- Nhiệm vụ chính:

• Phân tích quy trình hiện tại, xác định các điểm chưa tối ưu và đề xuất cải tiến nhằm rút ngắn thời gian xử lý, giảm thao tác thủ công và nâng cao trải nghiệm khách hàng.
• Xây dựng, cập nhật và chuẩn hóa quy trình nghiệp vụ đối với các giao dịch sau bán hàng, đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật, quy định nội bộ và tiêu chuẩn chất lượng dịch vụ.
• Phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ, Công nghệ thông tin và các đối tác để xây dựng yêu cầu nghiệp vụ (Business Requirement), thiết kế luồng xử lý và triển khai các chức năng trên hệ thống.
• Tham gia kiểm thử nghiệp vụ (UAT), đánh giá kết quả triển khai, xử lý lỗi và nghiệm thu các chức năng mới trước khi đưa vào vận hành.
• Xây dựng các quy tắc tự động hóa, kiểm soát rủi ro và luồng xử lý ngoại lệ nhằm nâng cao hiệu quả vận hành và giảm thiểu sai sót.
• Ban hành tài liệu hướng dẫn nghiệp vụ, quy trình vận hành và tài liệu đào tạo phục vụ triển khai hệ thống hoặc quy trình mới.
• Phối hợp với lãnh đạo phòng tổ chức đào tạo, hướng dẫn và hỗ trợ nhân sự trong phòng cũng như các đơn vị liên quan về quy trình, hệ thống và các thay đổi nghiệp vụ
• Theo dõi hiệu quả sau triển khai, thu thập phản hồi từ người dùng và đề xuất các cải tiến liên tục nhằm đáp ứng nhu cầu kinh doanh và nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng.

3. Quản lý hiệu suất, chất lượng và đối soát dữ liệu nghiệp vụ

4. Thực hiện các công việc khác theo yêu cầu của lãnh đạo phòng

• Trình độ Đại học trở lên, Có kinh nghiệm tối thiểu 2 năm trở lên trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ.
• Trung thực, ham học hỏi và chịu áp lực tốt
• Tinh thần trách nhiệm cao, ý thức tốt trong việc tuân thủ các quy định của công ty
• Tinh thần hỗ trợ, kết nối với các phòng ban hướng tới mục tiêu chung của công ty, đặt khách hàng là trọng tâm