Chuyên Gia Tuân Thủ Khách Hàng Cá Nhân/ Retail Banking Compliance Expert

Job Description

• Chịu trách nhiệm Giám sát đảm bảo hiệu quả của:

- Quản lý rủi ro, kiểm soát nội bộ, tuân thủ pháp luật, quy định nội bộ và các hoạt động ảnh hưởng trực tiếp / gián tiếp đến hoạt động giám sát trọng yếu

- Hoạt động của các bộ phận thuộc chức năng kiểm tra / kiểm soát

- Kế hoạch giám sát

• Hỗ trợ Giám đốc rà soát việc thực hiện của bộ phận giám sát trọng yếu trong việc đảm bảo tuân thủ kế hoạch đã được cấp có thẩm quyền phê duyệt và đảm bảo các chính sách, tiêu chuẩn và phương pháp luận được thực hiện.

• Xây dựng và triển khai các chương trình, kế hoạch hành động nhằm thúc đẩy Văn hóa tuân thủ mạnh mẽ tại các đơn vị được giao nhiệm vụ giám sát, đóng góp và hỗ trợ việc thực hiện các mục tiêu của tổ chức.

• Đóng vai trò là người dẫn đầu trong Quản lý tuân thủ các hoạt động được giao và đối tượng giám sát.

• Chịu trách nhiệm tư vấn xây dựng, thực hiện, đánh giá kết quả hoạt động và cải tiến liên tục các chương trình / hoạt động nâng cao năng lực tuân thủ phù hợp với phạm vi giám sát được giao.

• Chịu trách nhiệm giám sát việc xây dựng các nghĩa vụ tuân thủ tại các đơn vị được giao nhiệm vụ giám sát.

• Hỗ trợ và phối hợp với đơn vị được kiểm tra trong việc đánh giá và đo lường các nghĩa vụ tuân thủ và tình trạng tuân thủ của đơn vị chịu trách nhiệm

• Định kỳ tổng hợp và báo cáo Ban Giám đốc và Giám đốc Đảm bảo doanh nghiệp về thực trạng, xu hướng và tình trạng tuân thủ của các đơn vị trong phân khúc GSDB và xây dựng các kế hoạch hành động nhằm ngăn ngừa và giảm thiểu rủi ro.

• Phân tích dữ liệu về các nghĩa vụ tuân thủ theo yêu cầu của HOD

• Định kỳ báo cáo cho HOD và ban quản lý về tình trạng tuân thủ của phân đoạn giám sát đặc biệt và đề xuất các kế hoạch hành động để ngăn ngừa và giảm thiểu rủi ro tuân thủ

• Tham vấn và làm việc với Giám đốc và các nhóm Giám sát đặc biệt cho các hoạt động sau:

- Phát hiện và ngăn chặn các hành vi vi phạm

- Xử lý, điều tra, thực hiện giám sát, phân công trách nhiệm, đề xuất các biện pháp khắc phục và báo cáo cho HOD và quản lý đối với các vi phạm tuân thủ nghiêm trọng.

• Theo dõi, báo cáo kết quả xử lý vi phạm theo quyết định, kết luận của cấp có thẩm quyền và tổ chức thực hiện;

• Chịu trách nhiệm cung cấp ý kiến về các tài liệu liên quan đến tuân thủ và các hoạt động giám sát đặc biệt cụ thể cho từng phân khúc

Giám sát

• Lập kế hoạch giám sát định kỳ

• Phân tích, xây dựng và lập kế hoạch cho các hoạt động đánh giá và giám sát hàng năm của bộ phận theo chỉ đạo của Giám đốc với cách tiếp cận xác định các khu vực có rủi ro cao và xem xét các nguồn lực sẵn có, năng lực của từng cá nhân và ước tính ngân sách.

• Định kỳ tham gia xem xét, đánh giá các rủi ro và đề xuất điều chỉnh kế hoạch (nếu có).

• Đảm bảo việc thực hiện các hoạt động giám sát tuân thủ kế hoạch, mục tiêu, phạm vi và nội dung giám sát đã được cấp có thẩm quyền phê duyệt. Tuân thủ quy trình, quy phạm, tiêu chuẩn chất lượng hoạt động giám sát của TCB và các quy định khác có liên quan trên cơ sở đánh giá, đảm bảo hiệu lực, hiệu quả của:

- quản lý rủi ro, kiểm soát nội bộ và các quy định nội bộ đối với các hoạt động quan trọng

- hoạt động của các chức năng kiểm tra và kiểm soát

• Chủ động xác định, đánh giá và báo cáo kịp thời cho các Đơn vị, hoạt động và đối tượng có rủi ro lớn phát sinh trong phạm vi giám sát được phân công.

• Phối hợp với các bên liên quan giám sát việc giám sát và kiểm soát liên tục các hoạt động rủi ro chính để kịp thời giảm thiểu rủi ro

• Rà soát và đánh giá một cách độc lập các rủi ro chính phát sinh trong quá trình này, đồng thời đưa ra các cảnh báo và khuyến nghị để ngăn ngừa rủi ro.

• Thực hiện vai trò kiểm soát chất lượng giám sát đặc biệt cho các đợt giám sát theo sự phân công của Giám đốc giám sát đặc biệt

• Phối hợp và thu thập thông tin để phát triển các chính sách và quy định về tuân thủ và các hoạt động quản trị dữ liệu

• Thực hiện các nhiệm vụ khác theo sự phân công của Giám đốc trong từng thời kỳ.

Công việc khác

• Đóng góp và hỗ trợ trong việc phát triển, xem xét và cải tiến cơ chế hoạt động của Đảm bảo

• Tham gia và đóng góp cho Hội đồng quản trị và ban lãnh đạo về việc xây dựng và thực hiện động cơ cấu tổ chức, nền tảng and cơ sở hạ tầng công nghệ thông tin, các quy định, chính sách và sát các hoạt động Bảo hiểm

• Tham gia và hỗ trợ xây dựng các quy trình, hướng dẫn kiểm soát và nâng cao chất lượng g

• Góp phần thiết lập hệ thống KPIs hàng năm phù hợp để đánh giá chất lượng công việc của định kỳ nửa năm và hàng năm.

• Đóng góp và hỗ trợ trong việc quản lý và phát triển các nguồn lực giám sát

• Xây dựng các chương trình đào tạo phù hợp liên quan đến kỹ năng kiểm tra và giám sát

Job Requirement

·       Tốt nghiệp Cử nhân trở lên chuyên ngành Luật, Kinh tế, Đối ngoại, Tài chính - Ngân hàng, Quản trị kinh doanh hoặc các chuyên ngành liên quan

·       Ít nhất 5-7 năm kinh nghiệm làm việc liên quan (ví dụ: Kiểm toán nội bộ, Kiểm tra, Kiểm soát, AML và Tuân thủ)

·       Trình độ tiếng Anh tốt

·       Có kiến thức tốt và hiểu biết về các quy định và luật pháp địa phương

·       Kỹ năng giao tiếp mạnh mẽ

·       Kỹ năng giao tiếp tốt và thể hiện sự chuyên nghiệp trong mọi giao dịch

*** Quyền lợi

·       Mức lương: Đàm phán

·       Hưởng các quyền lợi của 1 nhân viên ngân hàng

·       Bảo hiểm y tế, bản hiểm của ngân hàng, các kỳ khám sức khỏe, tăng lương, thưởng, tháng lương thứ 13, đánh gia cuối năn;…

·       Chính sách vay ưu đãi

·       Mức lương hấp dẫn