Chuyên Viên Phòng Chống Gian Lận (Fraud Prevention Officer)

1. Nắm tình hình khu vực:

• Tiếp cận địa bàn: khu vực nào tập trung dân cư. Công việc chủ yếu là gì. Mức thu nhập ra sao. Nhu cầu về vui chơi, giải trí. Thói quen mua hàng trả góp hoặc vay tiền mặt. Tình hình nợ nần của KH đã, đang có hồ sơ tại HDSS nói riêng và khu vực nói chung. Có xu hướng gian lận gì hay không?
• Nắm bắt thông tin đối thủ: chương trình, chính sách cho vay trả góp đang và sẽ áp dụng. Tình hình nợ, mức độ và cách thức gian lận công ty đối thủ đang gánh chịu.
• Tìm hiểu, đánh giá sai phạm hoặc sự tiếp tay của nhân viên HD SAISON và cửa hàng trong vấn đề gian lận của KH

=> Mục đích nhằm đánh giá xu hướng gian lận, cập nhật kịp thời cho bộ phận Sale và Risk để đưa ra biện pháp ngăn chặn rủi ro

2. Xác minh nhanh chóng dấu hiệu gian lận:

• Chủ động phát hiện các dấu hiệu gian lận tại địa bàn và xác minh sơ bộ.
• Xác minh thông tin theo yêu cầu của Credit Risk:

+ Có nghi vấn sau khi rà soát, phân tích về các nghi vấn rủi ro
+ Các cuộc gọi không thành công của Welcome Call
+ Không liên lạc được từ Phone Collection
+ Báo cáo gian lận từ Field Collection
3. Phối hợp trực tiếp với đội điều tra để xử lý vụ việc gian lận được phát hiện tại các khu vực được giao
4. Thực hiện kiểm tra bí mật:

• Nhân viên HDSS: kiểm tra việc tuân thủ quy trình, quy định trong việc thực hiện HĐ cho vay trả góp.
• Đối thủ: kiểm tra các chương trình cho vay trả góp mà đối thủ đang áp dụng
• Đối tác: kiểm tra việc tuân thủ thỏa thuận hợp tác giữa đối tác và HDSS

1. Trình độ: Tốt nghiệp Cao đẳng/Đại học ngành An ninh/ Luật/ Kinh tế
2. Kinh nghiệm: Ít nhất 3 kinh nghiệm về điều tra gian lận trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng hoặc các ngành có liên quan.
3. Khác (kỹ năng/kiến thức/thái độ)

• Biết sử dụng công cụ Internet để khai thác thông tin
• Thành thạo các kỹ năng vi tính văn phòng và báo cáo trình bày
• Có khả năng phân tích và nghiên cứu thông tin / dữ liệu một cách độc lập
• Khả năng tổ chức công việc và tư duy logic, đánh giá tình huống tốt
• Kỹ năng tự quản lý công việc, bảo mật thông tin và tính trách nhiệm cao
• Khả năng linh hoạt trong việc ứng phó các tình huống phát sinh ngoài kế hoạch
• Không ngại khó khăn trong quá trình di chuyển liên tục giữa các tỉnh/ thành phố
• Không yêu cầu làm việc tại văn phòng và luôn sẵn sàng thực hiện công việc kể cả trong ngày lễ/ ngày cuối tuần