Chuyên viên Kế toán Ngân hàng

. Quản lý các giao dịch ngân hàng

• Lập và thực hiện các ủy nhiệm chi (UNC), lệnh chuyển tiền trên hệ thống ngân hàng điện tử.
• Theo dõi tình trạng xử lý các giao dịch thanh toán, đối chiếu với ngân hàng khi phát sinh sai lệch.
• Quản lý tài khoản ngân hàng của công ty, cập nhật biến động số dư hàng ngày.

2. Thực hiện hồ sơ bảo lãnh ngân hàng

• Lập hồ sơ và làm việc với ngân hàng để phát hành các loại bảo lãnh:
  • Bảo lãnh dự thầu.
  • Bảo lãnh thực hiện hợp đồng.
  • Bảo lãnh tạm ứng.
  • Bảo lãnh thanh toán.
  • Các loại bảo lãnh khác theo yêu cầu của khách hàng và hợp đồng.
• Theo dõi hạn mức bảo lãnh, phí bảo lãnh, thời hạn hiệu lực và việc giải tỏa bảo lãnh.
• Chuẩn bị hồ sơ gia hạn, điều chỉnh hoặc hủy bảo lãnh khi cần thiết.

3. Thực hiện hồ sơ tín dụng và giải ngân

• Chuẩn bị hồ sơ vay vốn ngắn hạn, trung dài hạn theo yêu cầu của ngân hàng.
• Lập hồ sơ giải ngân các khoản vay, bảo đảm đáp ứng điều kiện giải ngân.
• Theo dõi các hợp đồng tín dụng, khế ước nhận nợ, tài sản bảo đảm.
• Theo dõi lịch trả nợ gốc, lãi vay; thực hiện các thủ tục tất toán khoản vay.
• Làm việc trực tiếp với ngân hàng trong các vấn đề liên quan đến tín dụng.

4. Theo dõi và hạch toán nghiệp vụ ngân hàng

• Hạch toán các giao dịch thu, chi qua ngân hàng trên phần mềm kế toán.
• Đối chiếu sổ phụ ngân hàng với sổ kế toán hàng ngày/tháng.
• Theo dõi và hạch toán chi phí lãi vay, phí ngân hàng, phí bảo lãnh.
• Lập báo cáo công nợ vay, dư nợ tín dụng, hạn mức tín dụng và bảo lãnh.

5. Quản lý hồ sơ và báo cáo

• Lưu trữ đầy đủ hồ sơ tín dụng, hồ sơ bảo lãnh và chứng từ ngân hàng.
• Cung cấp hồ sơ, chứng từ phục vụ kiểm toán, thanh tra và các bộ phận liên quan.
• Lập các báo cáo dòng tiền, dự báo nhu cầu vốn và kế hoạch thanh toán theo yêu cầu của Ban lãnh đạo.

6. Công việc khác

• Phối hợp với các phòng ban chuẩn bị hồ sơ phục vụ vay vốn, bảo lãnh và thanh toán.
• Duy trì và phát triển quan hệ với các ngân hàng đối tác.
• Thực hiện các công việc khác theo phân công của Kế toán trưởng.

1. Trách nhiệm:

·       Quản lý giao dịch: Thực hiện, theo dõi các lệnh ủy nhiệm chi (UNC), chuyển tiền điện tử và kiểm soát số dư tài khoản ngân hàng hàng ngày.

·       Hồ sơ bảo lãnh & Tín dụng: Chủ trì lập, theo dõi hạn mức, giải ngân và hoàn thiện các hồ sơ vay vốn/bảo lãnh với ngân hàng.

·       Hạch toán & Đối chiếu: Hạch toán chính xác các nghiệp vụ ngân hàng trên phần mềm, đối chiếu số liệu sổ sách với sổ phụ ngân hàng định kỳ.

·       Báo cáo & Lưu trữ: Lập báo cáo dòng tiền, dự báo nhu cầu vốn và lưu trữ đầy đủ chứng từ, hồ sơ tín dụng phục vụ kiểm toán, thanh tra.

2. Quyền hạn:

·       Đại diện làm việc: Quyền trực tiếp liên hệ, đàm phán và làm việc với các ngân hàng đối tác về nghiệp vụ phát sinh.

·       Yêu cầu phối hợp: Quyền yêu cầu các phòng ban cung cấp hồ sơ, tài liệu liên quan để hoàn thiện thủ tục vay vốn, bảo lãnh.

·       Đề xuất nghiệp vụ: Quyền đề xuất các phương án tối ưu chi phí lãi vay, phí bảo lãnh và cải tiến quy trình giao dịch ngân hàng.

·       Từ chối xử lý: Quyền từ chối thực hiện các lệnh chi, giao dịch ngân hàng nếu phát hiện sai lệch thông tin hoặc thiếu chứng từ hợp lệ theo quy định.