Chuyên viên Tư vấn & Quản lý Gia sản (Wealth Advisory & Asset Management)

I. GIỚI THIỆU VỊ TRÍ

Chuyên viên Tư vấn & Quản lý Gia sản tại HD Securities là người trực tiếp đồng hành cùng khách hàng có tài sản lớn trong hành trình bảo vệ, tăng trưởng và kế thừa tài sản gia đình. Đây không phải vị trí môi giới chứng khoán thông thường — người đảm nhận cần có tư duy của một trusted advisor, đủ kiến thức chuyên môn để tư vấn toàn diện từ danh mục đầu tư, cấu trúc tài sản đến kế hoạch kế thừa, đồng thời đủ kỹ năng xây dựng quan hệ để trở thành người cố vấn tin cậy dài hạn của khách hàng và gia đình họ.

II. TRÁCH NHIỆM CHÍNH

1. Tư vấn Đầu tư & Quản lý Danh mục Cá nhân hóa

• Tiếp nhận, phân tích và đánh giá toàn diện hồ sơ tài chính của khách hàng — tài sản hiện hữu, mục tiêu tài chính, khẩu vị rủi ro, horizon đầu tư và các nhu cầu đặc thù của từng gia đình.
• Xây dựng và đề xuất chiến lược đầu tư cá nhân hóa — phân bổ tài sản đa lớp (cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi, bất động sản, quỹ đầu tư và các sản phẩm thay thế) phù hợp với mục tiêu và hồ sơ rủi ro của từng khách hàng.
• Theo dõi và quản lý danh mục đầu tư định kỳ — đánh giá hiệu suất, phân tích độ lệch so với mục tiêu và đề xuất tái cân bằng danh mục kịp thời theo diễn biến thị trường.
• Chuẩn bị và trình bày báo cáo danh mục định kỳ cho khách hàng — hiệu suất đầu tư, phân tích rủi ro và đề xuất điều chỉnh chiến lược phù hợp với bối cảnh thị trường hiện tại.
• Tư vấn và thực thi giao dịch cho khách hàng — đảm bảo mọi giao dịch được thực hiện đúng chiến lược, đúng thời điểm và ở mức giá tốt nhất có thể.

2. Tư vấn Toàn diện về Bảo vệ & Cấu trúc Tài sản

• Tư vấn khách hàng về các giải pháp bảo vệ tài sản — cấu trúc sở hữu tài sản, phân tán rủi ro tập trung và các công cụ phòng ngừa rủi ro phù hợp với quy mô và đặc thù tài sản của từng gia đình.
• Hỗ trợ khách hàng xây dựng kế hoạch tài chính dài hạn — lập kế hoạch hưu trí, kế hoạch tài chính cho thế hệ kế tiếp và các mục tiêu tài chính trọng điểm của gia đình.
• Phối hợp với các chuyên gia pháp lý, thuế và bất động sản để cung cấp giải pháp tư vấn tài sản toàn diện — đảm bảo khách hàng được tiếp cận với đội ngũ chuyên gia phù hợp cho từng nhu cầu cụ thể.
• Tư vấn về các sản phẩm bảo hiểm và bảo vệ tài sản phù hợp — đảm bảo danh mục tài sản của khách hàng được bảo vệ toàn diện trước các rủi ro không lường trước.

3. Tư vấn Kế hoạch Kế thừa Tài sản

• Tư vấn khách hàng về kế hoạch kế thừa tài sản — xác định mục tiêu kế thừa, cấu trúc chuyển giao tài sản và các giải pháp tối ưu hóa quá trình kế thừa phù hợp với quy định pháp lý Việt Nam.
• Hỗ trợ khách hàng xây dựng kế hoạch chuyển giao tài sản cho thế hệ kế tiếp — bao gồm tư vấn về các công cụ và cấu trúc kế thừa phù hợp với đặc thù tài sản và mong muốn của gia đình.
• Xây dựng và duy trì mối quan hệ với cả gia đình khách hàng — không chỉ với người ra quyết định chính mà còn với các thành viên thế hệ kế tiếp, đảm bảo tính liên tục trong quan hệ tư vấn dài hạn.

4. Phát triển & Quản lý Tệp Khách hàng Tài sản Lớn

• Chủ động xây dựng và phát triển tệp khách hàng trong phân khúc HNW (High Net Worth) và UHNW (Ultra High Net Worth) — thông qua mạng lưới cá nhân, hoạt động giới thiệu và các kênh phát triển khách hàng được HD Securities phê duyệt.
• Xây dựng chiến lược phát triển quan hệ cá nhân hóa cho từng khách hàng trọng điểm — hiểu sâu về gia cảnh, mối quan tâm và các nhu cầu tài chính đặc thù để cung cấp dịch vụ tư vấn vượt kỳ vọng.
• Duy trì tương tác có giá trị và định kỳ với khách hàng — cập nhật thị trường, chia sẻ cơ hội đầu tư và chủ động đề xuất các giải pháp phù hợp với thay đổi trong hoàn cảnh tài chính của khách hàng.
• Theo dõi và quản lý chỉ số hài lòng của khách hàng — xác định sớm các dấu hiệu không hài lòng và chủ động xử lý để duy trì quan hệ bền vững dài hạn.

5. Phân tích Thị trường & Xây dựng Luận điểm Đầu tư

• Theo dõi và phân tích diễn biến thị trường tài chính trong nước và quốc tế — lãi suất, tỷ giá, thị trường chứng khoán, thị trường trái phiếu và các xu hướng vĩ mô ảnh hưởng đến danh mục khách hàng.
• Xây dựng luận điểm đầu tư độc lập và có chiều sâu — phân tích cơ hội đầu tư cụ thể, đánh giá rủi ro và đề xuất giải pháp phù hợp với từng hồ sơ khách hàng.
• Phối hợp với bộ phận Nghiên cứu và các Khối nghiệp vụ — tiếp cận và truyền tải các báo cáo phân tích chuyên sâu, cơ hội đầu tư từ DCM và các sản phẩm đầu tư đặc thù đến khách hàng phù hợp.

6. Tuân thủ Pháp lý & Quản lý Rủi ro Tư vấn

• Thực hiện đầy đủ và chính xác quy trình KYC, AML và đánh giá mức độ phù hợp (suitability assessment) — đặc biệt quan trọng khi tư vấn các sản phẩm đầu tư phức tạp hoặc có rủi ro cao cho khách hàng tài sản lớn.
• Đảm bảo toàn bộ hoạt động tư vấn và giao dịch tuân thủ đầy đủ quy định của UBCKNN và các quy định pháp lý liên quan đến dịch vụ quản lý tài sản.
• Duy trì hồ sơ tư vấn và hồ sơ khách hàng đầy đủ, chính xác — đảm bảo khả năng kiểm tra và kiểm toán toàn bộ quá trình tư vấn và ra quyết định đầu tư.

III. YÊU CẦU ỨNG VIÊN

Học vấn

• Tốt nghiệp Đại học trở lên chuyên ngành Tài chính – Ngân hàng, Kinh tế, Đầu tư, Quản trị Kinh doanh hoặc các ngành liên quan.
• Ưu tiên ứng viên có chứng chỉ CFA (Level I trở lên), CFP (Certified Financial Planner) hoặc các chứng chỉ quản lý tài sản quốc tế tương đương.
• Bắt buộc có Chứng chỉ hành nghề chứng khoán còn hiệu lực theo quy định của UBCKNN.

Kinh nghiệm

• Tối thiểu 2–4 năm kinh nghiệm tại bộ phận Tư vấn Đầu tư Cá nhân, Quản lý Tài sản, Private Banking hoặc Môi giới Chứng khoán phân khúc cao tại tổ chức tài chính uy tín.
• Bắt buộc có kinh nghiệm tư vấn và phục vụ khách hàng cá nhân có tài sản lớn (HNW) — hiểu rõ đặc thù nhu cầu, kỳ vọng dịch vụ và cách thức xây dựng quan hệ tin cậy với phân khúc khách hàng này.
• Ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm tư vấn danh mục đầu tư đa lớp — cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư và các sản phẩm đầu tư thay thế.
• Ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm tư vấn kế hoạch tài chính hoặc kế hoạch kế thừa tài sản cho khách hàng gia đình.

Kiến thức Chuyên môn

• Am hiểu sâu các lớp tài sản đầu tư — cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi, quỹ đầu tư, bất động sản và các sản phẩm đầu tư thay thế — đủ để xây dựng danh mục đầu tư đa dạng hóa và cá nhân hóa.
• Nắm vững phương pháp phân tích đầu tư — phân tích cơ bản, phân tích danh mục và quản lý rủi ro đầu tư ứng dụng trong tư vấn khách hàng tài sản lớn.
• Có kiến thức về kế hoạch tài chính cá nhân và kế hoạch kế thừa tài sản — các nguyên tắc cơ bản, công cụ và quy định pháp lý liên quan tại Việt Nam.
• Nắm vững quy định pháp lý liên quan đến dịch vụ tư vấn đầu tư, quản lý tài sản và bảo vệ nhà đầu tư theo quy định của UBCKNN.

Kỹ năng

• Kỹ năng tư vấn tài chính cá nhân hóa — lắng nghe sâu, phân tích toàn diện hồ sơ tài chính và đề xuất giải pháp đầu tư phù hợp và thuyết phục.
• Kỹ năng xây dựng quan hệ tin cậy với khách hàng tài sản lớn — tạo dựng lòng tin bền vững, duy trì tương tác có giá trị và phát triển quan hệ cố vấn dài hạn với cả gia đình khách hàng.
• Kỹ năng trình bày và thuyết trình chuyên nghiệp — trình bày chiến lược đầu tư, báo cáo danh mục và các đề xuất tài chính rõ ràng, thuyết phục trước khách hàng cấp cao.
• Kỹ năng phân tích danh mục đầu tư — đánh giá hiệu suất, phân tích rủi ro và đề xuất tái cân bằng danh mục dựa trên dữ liệu thực tế.
• Tiếng Anh thành thạo — tư vấn và xây dựng quan hệ với khách hàng nước ngoài; đọc hiểu tài liệu phân tích đầu tư quốc tế.

IV. QUYỀN LỢI

Lương thưởng & Phúc lợi

• Thu nhập cạnh tranh, hoa hồng tư vấn hấp dẫn theo quy mô tài sản quản lý và doanh thu dịch vụ thực tế — không giới hạn thu nhập.
• Thưởng phát triển khách hàng mới và thưởng hiệu suất theo kết quả kinh doanh mảng Tư vấn & Quản lý Gia sản.
• Bảo hiểm xã hội, y tế, thất nghiệp đầy đủ theo quy định; bảo hiểm sức khỏe bổ sung.
• Khám sức khỏe định kỳ hàng năm; team building và các hoạt động nội bộ thường niên.
• Làm việc thứ Hai – thứ Sáu.

Phát triển Sự nghiệp

• Lộ trình thăng tiến rõ ràng: Chuyên viên → Chuyên viên Cao cấp → Trưởng nhóm Tư vấn & Quản lý Gia sản.
• Được hỗ trợ thi và duy trì các chứng chỉ chuyên môn — CFA, CFP và chứng chỉ hành nghề chứng khoán.
• Cơ hội tiếp cận và phục vụ tệp khách hàng tài sản lớn từ hệ sinh thái khách hàng của HDBank – HD Securities – HDCapital.
• Môi trường làm việc chuyên nghiệp, nhiều thử thách và cơ hội phát triển chuyên sâu trong lĩnh vực Wealth Management tại thị trường Việt Nam.