Nhân viên phát triển kênh bảo hiểm

1. Phối hợp triển khai kênh bảo hiểm tại phòng khám

• Là đầu mối thực thi và phối hợp làm việc với các đối tác bảo hiểm theo phân công.
• Thực hiện các công việc liên quan đến:
• Tiếp nhận thông tin khách hàng có nhu cầu bảo hiểm.
• Gửi hồ sơ, theo dõi quá trình thẩm định, phát hành hợp đồng.
• Phối hợp với các bộ phận nội bộ (lễ tân, CSKH, sales dịch vụ, y khoa) để đảm bảo quy trình kết nối giữa phòng khám và hãng bảo hiểm diễn ra thông suốt.

2. Tư vấn & hỗ trợ bán bảo hiểm cho khách hàng

• Tư vấn bảo hiểm cho khách hàng đang sử dụng các dịch vụ của phòng khám như: IV Drip, tầm soát sức khỏe, khám tổng quát, khách hàng doanh nhân, khách VIP.
• Tìm hiểu thông tin sức khỏe, nhu cầu bảo vệ và khả năng tài chính của khách hàng.
• Giới thiệu các sản phẩm bảo hiểm phù hợp theo danh mục và kịch bản có sẵn.
• Thực hiện chốt hợp đồng bảo hiểm theo quy trình được hướng dẫn.

3. Triển khai các gói dịch vụ “Drip + Bảo hiểm”

• Tham gia triển khai, giới thiệu và tư vấn các gói dịch vụ tích hợp đã được xây dựng.
• Sử dụng tài liệu bán hàng, brochure, form tư vấn theo chuẩn của công ty.
• Hướng dẫn khách hàng hiểu rõ quyền lợi y tế và quyền lợi bảo hiểm trong từng gói.

4. Phối hợp nội bộ trong hoạt động bán hàng

• Phối hợp với đội ngũ sales dịch vụ và CSKH để:
• Nhận danh sách khách hàng tiềm năng.
• Theo dõi và chăm sóc khách hàng trong quá trình tư vấn bảo hiểm.
• Ghi nhận phản hồi của khách hàng và báo cáo lại cho Quản lý trực tiếp.

5. Theo dõi kết quả kinh doanh cá nhân & báo cáo

• Theo dõi và cập nhật:

+ Số lượng khách hàng tư vấn.
+ Số hợp đồng bảo hiểm đã phát hành.
+ Doanh thu phí bảo hiểm cá nhân.

• Thực hiện báo cáo công việc, báo cáo doanh số theo ngày/tuần/tháng.
• Thực hiện các công việc khác theo phân công của Quản lý.

6. Hỗ trợ khách hàng sau bán

• Hướng dẫn khách hàng chuẩn bị hồ sơ yêu cầu quyền lợi bảo hiểm.
• Hỗ trợ giải đáp các thắc mắc liên quan đến hợp đồng, quyền lợi, tái tục.
• Phối hợp với hãng bảo hiểm xử lý các vấn đề phát sinh theo quy trình.

1. Kinh nghiệm – Trình độ

• Từ 1 – 3 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực bảo hiểm, tư vấn tài chính, sales dịch vụ.
• Có kinh nghiệm làm việc với khách hàng, tư vấn trực tiếp.
• Hiểu cơ bản về sản phẩm bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm sức khỏe.

2. Kỹ năng

• Kỹ năng giao tiếp, tư vấn và thuyết phục khách hàng.
• Kỹ năng xử lý tình huống và chăm sóc khách hàng.
• Có khả năng làm việc theo quy trình và chỉ tiêu.
• Biết sử dụng các công cụ quản lý khách hàng, báo cáo (CRM, Excel…).

3. Phẩm chất cá nhân

• Chủ động, trách nhiệm, cầu tiến.
• Tư duy dịch vụ, tôn trọng và bảo mật thông tin khách hàng.
• Chịu được áp lực doanh số.