Quản lý phát triển kênh bảo hiểm

1. Phát triển kênh hợp tác bảo hiểm tại phòng khám:

• Là đầu mối làm việc và duy trì quan hệ với các đối tác bảo hiểm (AIA, Prudential, Manulife, Dai-ichi, Generali, Chubb, Bảo Việt…).
• Đàm phán và chuẩn hóa:
  + Quy trình tiếp nhận – thẩm định – phát hành hợp đồng.
  + Quy trình chi trả quyền lợi.
  + Chính sách hoa hồng và hỗ trợ bán hàng.
• Thiết lập quy trình nội bộ kết nối giữa Drip và hãng bảo hiểm.

2. Tư vấn & chốt bán bảo hiểm cho khách hàng của Drip:

• Tư vấn trực tiếp cho khách sử dụng dịch vụ: IV Drip, tầm soát, khám tổng quát, doanh nhân, khách hàng VIP.
• Đề xuất giải pháp bảo hiểm phù hợp theo hồ sơ sức khỏe, nhu cầu tài chính và kế hoạch bảo vệ của khách.
• Trực tiếp chốt các case mẫu để xây dựng quy trình bán chuẩn trong 6–9 tháng đầu.

3. Xây dựng các gói “Drip + Bảo hiểm” tích hợp:

• Phối hợp đội ngũ y khoa để tạo các gói chuyên biệt:
  + Gói phòng ngừa bệnh nặng + bảo hiểm bệnh hiểm nghèo.
  + Gói chăm sóc chủ động + bảo hiểm sức khỏe.
  + Gói bảo vệ tài chính gia đình + nhân thọ.
  + Gói Keyman cho chủ doanh nghiệp và nhân sự chủ chốt.
• Thiết kế hành trình khách hàng và bộ tài liệu bán hàng chuẩn hóa.

4. Đào tạo & nhân bản đội ngũ tham gia bán bảo hiểm:

• Đào tạo đội ngũ sales dịch vụ – CSKH – vận hành về:
  + Kiến thức sản phẩm bảo hiểm.
  + Quy trình chuyển đổi khách dịch vụ sang khách bảo hiểm.
  + Kịch bản tư vấn trong phòng khám.
• Xây dựng đội “satellite sales team” trong hệ thống.

5. Quản lý chỉ tiêu kinh doanh & báo cáo:

• Lập kế hoạch doanh số theo tháng/quý/năm.
• Theo dõi các chỉ số:
  + Doanh thu phí bảo hiểm.
  + Hoa hồng mang về hệ thống.
  + Tỷ lệ chuyển đổi theo từng điểm chạm.
  + Tỷ lệ hợp đồng phát hành thành công.
• Báo cáo định kỳ cho Ban Điều hành và đề xuất chiến lược cải thiện.

6. Phối hợp chăm sóc khách hàng sau bán:

• Hỗ trợ khách xử lý hồ sơ yêu cầu bảo hiểm, giải đáp quyền lợi.
• Đồng hành khách trong quá trình tái tục hợp đồng hàng năm.
• Là đầu mối xử lý các tình huống khiếu nại liên quan đến hãng bảo hiểm.

1. Trình độ – Kinh nghiệm:

Bắt buộc:

• 3 – 7 năm kinh nghiệm trong bảo hiểm nhân thọ / sức khỏe / bancassurance / đại lý bảo hiểm cao cấp.
• Có kinh nghiệm tư vấn khách hàng thu nhập cao hoặc chủ doanh nghiệp.
• Đã từng trực tiếp chốt các hợp đồng giá trị lớn.
• Hiểu quy trình thẩm định, bồi thường, phát hành hợp đồng.

Ưu tiên:

• Từng giữ vị trí: Sales Manager, Agency Manager, MDRT, Financial Consultant.
• Có tệp khách doanh nhân, chủ doanh nghiệp, hoặc mạng lưới đối tác mạnh.
• Hiểu biết cơ bản về y khoa, chăm sóc sức khỏe chủ động, dịch vụ IV Drip.

2. Năng lực chuyên môn:

• Khả năng phân tích nhu cầu tài chính & nhu cầu bảo vệ của khách hàng.
• Kỹ năng tư vấn 1:1 xuất sắc, thuyết phục tốt.
• Kỹ năng xây dựng quy trình, thiết kế sản phẩm kết hợp.
• Kỹ năng đào tạo đội nhóm.
• Kỹ năng lập kế hoạch & quản trị doanh thu.

3. Năng lực mềm:

• Giao tiếp thuyết trình tốt.
• Tư duy dịch vụ & chăm sóc khách hàng.
• Chính trực – bảo mật thông tin.
• Tự chủ, độc lập, khả năng chịu áp lực doanh số.