Financial advisory là gì? Những kỹ năng cần có của chuyên viên tài chính

Lượt xem: 8,178

Xem thêm cơ hội tìm việc làm mới tại CareerViet :

Bạn có biết financial advisory là gì không? Đây là một trong những việc làm rất hot hiện nay. Với khả năng thu nhập cao, môi trường làm việc chuyên nghiệp thì vị trí công việc này là mơ ước của nhiều người. Tuy nhiên ngành nghề này cũng đầy thách thức và áp lực, luôn đòi hỏi bạn phải cập nhật kiến thức, tình hình thị trường. Cùng CareerViet tìm hiểu chi tiết trong bài viết sau về ngành nghề này nhé.

>>Xem thêm: Vai trò, công việc CFO là gì?

Financial advisory là gì?

Financial advisory tiếng việt nghĩa là những vấn đề liên quan đến việc cố vấn tài chính, theo vị trí việc làm thì đây chính là nhân viên tư vấn tài chính. Họ sẽ là người có chuyên môn về các lĩnh vực tài chính như ngân hàng, bảo hiểm, chứng khoán, bất động sản, kiểm toán, thuế… Dựa vào những kiến thức của mình, financial advisory sẽ đưa ra những lời khuyên, tư vấn để khách hàng có những kế hoạch và quyết định phù hợp nhất. Một chuyên viên tư vấn tài chính có thể làm cho các tổ chức và cũng có thể làm việc độc lập.

Chuyên viên tư vấn tài chính là người đưa ra những ý kiến, lời cố vấn để giúp khách hàng có quyết định phù hợp về các vấn đề tài chính

Chuyên viên tư vấn tài chính là người đưa ra những ý kiến, lời cố vấn để giúp khách hàng có quyết định phù hợp về các vấn đề tài chính (Nguồn: Internet)

Công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính

Công việc của một financial advisory là gì? Họ sẽ đảm trách một số công việc chính như:

Tổng hợp số liệu tài chính

Việc làm đầu tiên của một nhân viên tư vấn tài chính là phải biết tổng hợp số liệu tài chính. Từ những số liệu này, họ mới có cơ sở để đưa ra các lập luận, ý kiến cũng như lời tư vấn tốt nhất cho khách hàng.

Tùy theo mảng tài chính mà mình phụ trách, chuyên viên tài chính có nghĩa vụ và quyền yêu cầu các phòng ban chuyên môn cung cấp số liệu thực tế để họ tiến hành phân tích và tổng hợp.

Phân tích dữ liệu tài chính

Từ những chi tiết nhỏ của báo cáo tài chính sẽ giúp người tư vấn nhận thấy những bất thường vì thế công việc phân tích số liệu tài chính là vô cùng cần thiết. Nhân viên tư vấn tài chính phải sử dụng thành thạo các phần mềm phân tích để giúp họ xử lý công việc hiệu quả hơn.

Phân tích số liệu tài chính là công việc cần thiết của một tư vấn tài chính

Phân tích số liệu tài chính là công việc cần thiết của một tư vấn tài chính (Nguồn: Internet)

Lập báo cáo tài chính định kỳ

Để có cái nhìn tổng quan về thị trường tài chính thì chuyên viên tài chính phải lập các báo tài chính định kỳ. Qua những báo cáo chuyên sâu, tỉ mỉ này giúp họ dễ dàng đưa ra những trình bày trước ban lãnh đạo hay khách hàng của mình. Đồng thời những bản báo cáo chi tiết này sẽ được gửi cho phòng tài chính để xây dựng các báo cáo tổng quát.

Tham mưu và đề xuất hướng giải quyết các vấn đề

Là người trực tiếp làm việc, xử lý các số liệu từ chi tiết đến tổng quát nên chuyên viên tài chính sẽ sớm phát hiện những sai sót, nghi vấn liên quan đến tình hình tài chính. Từ đó họ thông tin đến trưởng phòng tài chính và cùng phối hợp để đề xuất hướng giải quyết các vấn đề.

Đảm bảo quyền lợi và lợi ích hợp pháp cho doanh nghiệp

Để phát triển thì doanh nghiệp không chỉ phải tăng trưởng doanh số mà còn phải tuân thủ các quy định pháp luật. Trong khi đó các chính sách, các thông tư, nghị định về thuế, tài chính thường xuyên được đổi mới. Vì vậy financial advisory là gì, không chỉ là tư vấn tài chính mà công việc của họ còn phải cập nhật những thay đổi đó và áp dụng đúng để đảm bảo quyền lợi và lợi ích hợp pháp cho doanh nghiệp.

Báo cáo trực tiếp với cấp trên

Cũng như các bộ phận khác, chuyên viên tài chính cũng sẽ phải báo cáo công việc trực tiếp với cấp trên của mình. Tùy vào quy mô của doanh nghiệp, nhân viên tư vấn tài chính có thể thuộc quản lý của trưởng phòng tài chính hoặc giám đốc tài chính.

Những kỹ năng cần có của financial advisory là gì?

Để trở thành một tư vấn tài chính giỏi, chuyên nghiệp bạn cần có những kỹ năng như:

Kỹ năng giao tiếp

Nếu bạn có kỹ năng giao tiếp tốt dù ở bất cứ lĩnh vực nào thì con đường thành công luôn cao. Đặc biệt với vị trí tư vấn càng đòi hỏi sự khéo léo và chuyên nghiệp trong lời nói. Bạn phải dùng khả năng ngôn ngữ của mình để tạo sự tin cậy cũng như truyền đạt tốt những thông tin đến người tiếp nhận.

Kỹ năng thu thập thông tin

Làm sao có thể đưa ra những dự đoán chính xác? Điều này đòi hỏi chuyên viên tư vấn tài chính phải có kỹ năng thu thập thông tin. Kỹ năng này sẽ được tích lũy dần qua kinh nghiệm, ngoài ra tham gia các hội nhóm cũng sẽ giúp bạn có thêm nhiều nguồn thông tin khác nhau.

Chuyên viên tài chính phải có nguồn thông tin để thu thập dữ liệu cần thiết cho công việc

Chuyên viên tài chính phải có nguồn thông tin để thu thập dữ liệu cần thiết cho công việc (Nguồn: Internet)

Kỹ năng phân tích và lập kế hoạch

Như đã trình bày ở phần trên, công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính chủ yếu là phân tích, tổng hợp số liệu. Chính vì vậy mà họ cần phải có kỹ năng phân tích để áp dụng vào công việc. Từ những phân tích và đánh giá, financial advisory sẽ đưa ra kế hoạch phù hợp với ngân sách của khách hàng để giúp họ đạt được mục tiêu trong thời gian sớm nhất.

Kỹ năng phán đoán, dự đoán xu hướng thị trường

Bên cạnh những kỹ năng trên thì người chuyên viên tư vấn tài chính còn được xem như là “nhà tiên tri” về số liệu với khả năng dự đoán xu hướng thị trường tài chính. Bởi vì sở hữu được khả năng này, financial advisory sẽ giúp khách hàng có những đầu tư chính xác thu về lợi nhuận cao.

Xem thêm:

Cơ hội việc làm tài chính đầu tư tại Hà Nội mới nhất, lương cao

10 công việc phổ biến trong ngành tài chính ngân hàng

Những điều cần biết về công việc của chuyên viên phân tích tài chính

Những yêu cầu đối với chuyên viên tư vấn tài chính là gì?

Bạn đã biết financial advisory là gì, vậy để làm tốt công việc này thì financial advisory phải có những yêu cầu thế nào? Những yêu cầu cơ bản mà nhà tuyển dụng thường đưa ra như:

  • Có trình độ chuyên môn về lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kiểm toán, kế toán… Để có những kiến thức này thì đòi hỏi chuyên viên tài chính phải có bằng cấp chuyên ngành.
  • Ngoài ra, nếu bạn có các chứng chỉ như CPA, ACCA hoặc CFA sẽ được đánh giá cao.
  • Thành tạo tin học văn phòng cũng như các phần mềm phân tích xử lý số liệu.
  • Có khả năng phân tích, tổng hợp và đánh giá tình hình tài chính nói chung cũng như biết lập báo cáo và trình bày vấn đề rõ ràng.
  • Bên cạnh đó, lợi thế giỏi về ngoại ngữ sẽ giúp bạn đọc hiểu các tài liệu chuyên ngành.
  • Công việc của một chuyên viên tài chính cũng đòi hỏi sự áp cao từ công việc nên bạn phải rèn luyện khả năng thích ứng tốt.

Thành thạo tin học văn phòng và phần mềm phân tích số liệu sẽ giúp ích cho công việc của một tư vấn tài chính

Thành thạo tin học văn phòng và phần mềm phân tích số liệu sẽ giúp ích cho công việc của một tư vấn tài chính (Nguồn: Internet)

Mức lương trung bình của financial advisory là bao nhiêu?

Ở nước ngoài, phần lớn các chuyên viên tư vấn tài chính làm việc độc lập cho khách hàng là cá nhân. Do đó nguồn thu nhập của họ được tính thù lao theo giờ hoặc theo tỷ lệ hoa hồng. Còn tại Việt Nam, chủ yếu financial advisory làm việc cho một tổ chức. Vì thế mức lương của họ sẽ còn tùy thuộc vào quy mô của mỗi công ty cũng như trình độ và chuyên môn của người tư vấn tài chính.

Theo trang khảo sát VietnamSalary.vn, thu nhập trung bình rơi vào khoảng 12,5 triệu đồng/tháng cho vị trí nhân viên tư vấn tài chính tại doanh nghiệp. Nếu là chuyên viên có nhiều kinh nghiệm thì mức lương có thể đạt 30 triệu đồng/ tháng. Xét chung về mặt bằng lương thì mức thu nhập này tương đối khá.

Mức lương của chuyên viên tài chính tương đối cao

Mức lương của chuyên viên tài chính tương đối cao (Nguồn: Internet)

Cơ hội việc làm financial advisory tại CareerViet

Với nền kinh tế ngày càng phát triển như hiện nay thì thị trường về trái phiếu, cổ phiếu, đầu tư bảo hiểm, bất động sản… ngày càng diễn ra sôi động. Vì vậy nhu cầu tuyển dụng vị trí chuyên viên tư vấn tài chính luôn được các doanh nghiệp ưu ái.

Nếu bạn có quan tâm về vị trí này, hãy truy cập ngay CareerViet, trang web tuyển dụng và việc làm uy tín nhất hiện nay. CareerViet sẽ mở ra cho bạn nhiều cơ hội tiếp cận công việc tư vấn tài chính ở đa dạng các lĩnh vực. Bên cạnh đó, nền tảng này còn cung cấp cho ứng viên bộ tiện ích gồm:

  • CVHay.vn: hỗ trợ tạo bản CV chuyên nghiệp chỉ qua 3 bước đơn giản.
  • CareerMap.vn: cung cấp lộ trình nghề nghiệp cho từng ứng viên, giúp bạn định hướng còn đường sự nghiệp trong tương lai.
  • Tính lương gross - net: phần mềm tính lương thực nhận sau khi trừ thuế thu nhập và bảo hiểm từ đó giúp ứng viên có đề xuất về lương thưởng phù hợp.

CareerViet luôn đồng hành cùng bạn trên chặng đường phát triển sự nghiệp.

Bài viết đã cung cấp những thông tin cần thiết về financial advisory là gì. Nếu bạn có đầy đủ các kỹ năng và niềm đam mê với nghề tư vấn tài chính thì còn chần chờ gì nữa, chỉ cần 1 cú click chuột, CareerViet sẽ đưa bạn đến với ước mơ của mình. Chúc bạn thành công.

Nguồn: CareerViet

Việc Làm VIP ( $1000+)

CÔNG TY TNHH TƯ VẤN VÀ ĐẦU TƯ HOÀNG SƠN
CÔNG TY TNHH TƯ VẤN VÀ ĐẦU TƯ HOÀNG SƠN

Lương : Cạnh Tranh

Hồ Chí Minh

CÔNG TY CỔ PHẦN GIẢI PHÁP GENE - GENE SOLUTIONS
CÔNG TY CỔ PHẦN GIẢI PHÁP GENE - GENE SOLUTIONS

Lương : Cạnh Tranh

Hồ Chí Minh

Wall Street English
Wall Street English

Lương : 10 Tr - 35 Tr VND

Bình Dương

Công Ty Cổ Phần Công Nghệ Sen Đỏ
Công Ty Cổ Phần Công Nghệ Sen Đỏ

Lương : Cạnh Tranh

Hồ Chí Minh | Bình Dương

CÔNG TY CỔ PHẦN PGT SOLUTIONS
CÔNG TY CỔ PHẦN PGT SOLUTIONS

Lương : Cạnh Tranh

Hồ Chí Minh

CÔNG TY TNHH JOB HOUSE
CÔNG TY TNHH JOB HOUSE

Lương : 15 Tr - 23 Tr VND

Hà Nội | Vĩnh Phúc

CÔNG TY CỔ PHẦN ĐẦU TƯ TẦM NHÌN PHƯƠNG NAM
CÔNG TY CỔ PHẦN ĐẦU TƯ TẦM NHÌN PHƯƠNG NAM

Lương : 20 Tr - 26 Tr VND

Hồ Chí Minh

LOTTE VIETNAM SHOPPING JOINT STOCK COMPANY
LOTTE VIETNAM SHOPPING JOINT STOCK COMPANY

Lương : 15 Tr - 25 Tr VND

Hồ Chí Minh

CÔNG TY CỔ PHẦN ĐẦU TƯ TẦM NHÌN PHƯƠNG NAM
CÔNG TY CỔ PHẦN ĐẦU TƯ TẦM NHÌN PHƯƠNG NAM

Lương : 1,200 - 1,500 USD

Hồ Chí Minh

EAST SEA ENERGY ENVIRONMENT COMPANY LIMITED
EAST SEA ENERGY ENVIRONMENT COMPANY LIMITED

Lương : Cạnh Tranh

Hồ Chí Minh

Công ty CP XHOME Việt Nam
Công ty CP XHOME Việt Nam

Lương : 20 Tr - 35 Tr VND

Hà Nội

Công ty CP XHOME Việt Nam
Công ty CP XHOME Việt Nam

Lương : 13 Tr - 25 Tr VND

Hà Nội

ADC PLASTIC,. JSC
ADC PLASTIC,. JSC

Lương : 800 - 2,000 USD

Hồ Chí Minh | Hà Nội | Bình Dương

Công ty Cổ Phần TEECOM
Công ty Cổ Phần TEECOM

Lương : Lên đến 30 Tr VND

Hồ Chí Minh

Công ty CP XHOME Việt Nam
Công ty CP XHOME Việt Nam

Lương : 18 Tr - 35 Tr VND

Hà Nội

Học viện Công nghệ BKACAD
Học viện Công nghệ BKACAD

Lương : 12 Tr - 25 Tr VND

Hà Nội

Suntory PepsiCo Việt Nam
Suntory PepsiCo Việt Nam

Lương : 28 Tr - 34 Tr VND

Cần Thơ

BIM Group
BIM Group

Lương : Cạnh Tranh

Vĩnh Phúc

Công ty CP XHOME Việt Nam
Công ty CP XHOME Việt Nam

Lương : 30 Tr - 45 Tr VND

Hà Nội

Công ty CP XHOME Việt Nam
Công ty CP XHOME Việt Nam

Lương : 25 Tr - 35 Tr VND

Hà Nội

Bảo mật
Bảo mật

Lương : Cạnh Tranh

Nam Định | Hà Nam | Hòa Bình

Yakiniku Like
Yakiniku Like

Lương : Cạnh Tranh

Hồ Chí Minh

NHÀ SÁCH TIẾN THỌ
NHÀ SÁCH TIẾN THỌ

Lương : 25 Tr - 35 Tr VND

Hà Nội

EQuest Education Group (EQG)
EQuest Education Group (EQG)

Lương : Cạnh Tranh

Hà Nội

AIA Bảo Hiểm Nhân Thọ
AIA Bảo Hiểm Nhân Thọ

Lương : 12 Tr - 29 Tr VND

Hà Nội | Hưng Yên

Bài viết cùng chuyên mục "Phát triển bản thân"

ATTN là gì? ATTN là viết tắt của từ gì? Cách sử dụng trong email
ATTN là gì? ATTN là viết tắt của từ gì trong tiếng Anh? Nhấn xem ngay bài viết để cùng tìm hiểu ATTN nghĩa là gì và cách sử dụng trong email nhé!
Lưu ý quan trọng khi sử dụng hàm SUMIFS trong Excel!
Tìm hiểu cách dùng hàm SUMIFS trong Excel hiệu quả, những lỗi phổ biến thường gặp nhất và cách tối ưu hóa quá trình tính toán dữ liệu!
Dự đoán xu hướng và cơ hội nghề nghiệp trong FMCG!
FMCG là ngành gì và khám phá những xu hướng nổi bật và cơ hội nghề nghiệp đang nổi lên trong ngành FMCG!
Mô hình SWOT là gì? Ý nghĩa, cách phân tích và áp dụng hiệu quả
Mô hình SWOT dần trở nên phổ biến và được áp dụng trên hầu hết các lĩnh vực từ việc kinh doanh, marketing cho đến học tập và cách sống. Vậy SWOT là gì?
Chứng chỉ năng lực xây dựng hạng 3: Điều kiện và thủ tục xin cấp
Chứng chỉ xây dựng năng lực hạng 3 là gì? Hồ sơ và điều kiện cấp như thế nào? Thủ tục cấp chứng chỉ ra sao? Bài viết sau đây sẽ giúp bạn tìm hiểu rõ nhé!
SEO là gì? Mô tả công việc và cơ hội việc làm nhân viên SEO
Tìm hiểu SEO là gì, cách thức hoạt động, những kỹ năng cần thiết và mức lương hấp dẫn cho vị trí SEO. Nhấn xem ngay để trở thành chuyên gia SEO chuyên nghiệp!
Xem thêm

Quan tâm

Thông báo việc làm - Hoàn toàn miễn phí và dễ dàng

TẠO NGAY
Feedback