Financial advisory là gì? Những kỹ năng cần có của chuyên viên tài chính

Lượt xem: 9,096

Xem thêm cơ hội tìm việc làm mới tại CareerViet :

Bạn có biết financial advisory là gì không? Đây là một trong những việc làm rất hot hiện nay. Với khả năng thu nhập cao, môi trường làm việc chuyên nghiệp thì vị trí công việc này là mơ ước của nhiều người. Tuy nhiên ngành nghề này cũng đầy thách thức và áp lực, luôn đòi hỏi bạn phải cập nhật kiến thức, tình hình thị trường. Cùng CareerViet tìm hiểu chi tiết trong bài viết sau về ngành nghề này nhé.

>>Xem thêm: Vai trò, công việc CFO là gì?

Financial advisory là gì?

Financial advisory tiếng việt nghĩa là những vấn đề liên quan đến việc cố vấn tài chính, theo vị trí việc làm thì đây chính là nhân viên tư vấn tài chính. Họ sẽ là người có chuyên môn về các lĩnh vực tài chính như ngân hàng, bảo hiểm, chứng khoán, bất động sản, kiểm toán, thuế… Dựa vào những kiến thức của mình, financial advisory sẽ đưa ra những lời khuyên, tư vấn để khách hàng có những kế hoạch và quyết định phù hợp nhất. Một chuyên viên tư vấn tài chính có thể làm cho các tổ chức và cũng có thể làm việc độc lập.

Chuyên viên tư vấn tài chính là người đưa ra những ý kiến, lời cố vấn để giúp khách hàng có quyết định phù hợp về các vấn đề tài chính

Chuyên viên tư vấn tài chính là người đưa ra những ý kiến, lời cố vấn để giúp khách hàng có quyết định phù hợp về các vấn đề tài chính (Nguồn: Internet)

Công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính

Công việc của một financial advisory là gì? Họ sẽ đảm trách một số công việc chính như:

Tổng hợp số liệu tài chính

Việc làm đầu tiên của một nhân viên tư vấn tài chính là phải biết tổng hợp số liệu tài chính. Từ những số liệu này, họ mới có cơ sở để đưa ra các lập luận, ý kiến cũng như lời tư vấn tốt nhất cho khách hàng.

Tùy theo mảng tài chính mà mình phụ trách, chuyên viên tài chính có nghĩa vụ và quyền yêu cầu các phòng ban chuyên môn cung cấp số liệu thực tế để họ tiến hành phân tích và tổng hợp.

Phân tích dữ liệu tài chính

Từ những chi tiết nhỏ của báo cáo tài chính sẽ giúp người tư vấn nhận thấy những bất thường vì thế công việc phân tích số liệu tài chính là vô cùng cần thiết. Nhân viên tư vấn tài chính phải sử dụng thành thạo các phần mềm phân tích để giúp họ xử lý công việc hiệu quả hơn.

Phân tích số liệu tài chính là công việc cần thiết của một tư vấn tài chính

Phân tích số liệu tài chính là công việc cần thiết của một tư vấn tài chính (Nguồn: Internet)

Lập báo cáo tài chính định kỳ

Để có cái nhìn tổng quan về thị trường tài chính thì chuyên viên tài chính phải lập các báo tài chính định kỳ. Qua những báo cáo chuyên sâu, tỉ mỉ này giúp họ dễ dàng đưa ra những trình bày trước ban lãnh đạo hay khách hàng của mình. Đồng thời những bản báo cáo chi tiết này sẽ được gửi cho phòng tài chính để xây dựng các báo cáo tổng quát.

Tham mưu và đề xuất hướng giải quyết các vấn đề

Là người trực tiếp làm việc, xử lý các số liệu từ chi tiết đến tổng quát nên chuyên viên tài chính sẽ sớm phát hiện những sai sót, nghi vấn liên quan đến tình hình tài chính. Từ đó họ thông tin đến trưởng phòng tài chính và cùng phối hợp để đề xuất hướng giải quyết các vấn đề.

Đảm bảo quyền lợi và lợi ích hợp pháp cho doanh nghiệp

Để phát triển thì doanh nghiệp không chỉ phải tăng trưởng doanh số mà còn phải tuân thủ các quy định pháp luật. Trong khi đó các chính sách, các thông tư, nghị định về thuế, tài chính thường xuyên được đổi mới. Vì vậy financial advisory là gì, không chỉ là tư vấn tài chính mà công việc của họ còn phải cập nhật những thay đổi đó và áp dụng đúng để đảm bảo quyền lợi và lợi ích hợp pháp cho doanh nghiệp.

Báo cáo trực tiếp với cấp trên

Cũng như các bộ phận khác, chuyên viên tài chính cũng sẽ phải báo cáo công việc trực tiếp với cấp trên của mình. Tùy vào quy mô của doanh nghiệp, nhân viên tư vấn tài chính có thể thuộc quản lý của trưởng phòng tài chính hoặc giám đốc tài chính.

Những kỹ năng cần có của financial advisory là gì?

Để trở thành một tư vấn tài chính giỏi, chuyên nghiệp bạn cần có những kỹ năng như:

Kỹ năng giao tiếp

Nếu bạn có kỹ năng giao tiếp tốt dù ở bất cứ lĩnh vực nào thì con đường thành công luôn cao. Đặc biệt với vị trí tư vấn càng đòi hỏi sự khéo léo và chuyên nghiệp trong lời nói. Bạn phải dùng khả năng ngôn ngữ của mình để tạo sự tin cậy cũng như truyền đạt tốt những thông tin đến người tiếp nhận.

Kỹ năng thu thập thông tin

Làm sao có thể đưa ra những dự đoán chính xác? Điều này đòi hỏi chuyên viên tư vấn tài chính phải có kỹ năng thu thập thông tin. Kỹ năng này sẽ được tích lũy dần qua kinh nghiệm, ngoài ra tham gia các hội nhóm cũng sẽ giúp bạn có thêm nhiều nguồn thông tin khác nhau.

Chuyên viên tài chính phải có nguồn thông tin để thu thập dữ liệu cần thiết cho công việc

Chuyên viên tài chính phải có nguồn thông tin để thu thập dữ liệu cần thiết cho công việc (Nguồn: Internet)

Kỹ năng phân tích và lập kế hoạch

Như đã trình bày ở phần trên, công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính chủ yếu là phân tích, tổng hợp số liệu. Chính vì vậy mà họ cần phải có kỹ năng phân tích để áp dụng vào công việc. Từ những phân tích và đánh giá, financial advisory sẽ đưa ra kế hoạch phù hợp với ngân sách của khách hàng để giúp họ đạt được mục tiêu trong thời gian sớm nhất.

Kỹ năng phán đoán, dự đoán xu hướng thị trường

Bên cạnh những kỹ năng trên thì người chuyên viên tư vấn tài chính còn được xem như là “nhà tiên tri” về số liệu với khả năng dự đoán xu hướng thị trường tài chính. Bởi vì sở hữu được khả năng này, financial advisory sẽ giúp khách hàng có những đầu tư chính xác thu về lợi nhuận cao.

Xem thêm:

Cơ hội việc làm tài chính đầu tư tại Hà Nội mới nhất, lương cao

10 công việc phổ biến trong ngành tài chính ngân hàng

Những điều cần biết về công việc của chuyên viên phân tích tài chính

Những yêu cầu đối với chuyên viên tư vấn tài chính là gì?

Bạn đã biết financial advisory là gì, vậy để làm tốt công việc này thì financial advisory phải có những yêu cầu thế nào? Những yêu cầu cơ bản mà nhà tuyển dụng thường đưa ra như:

  • Có trình độ chuyên môn về lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kiểm toán, kế toán… Để có những kiến thức này thì đòi hỏi chuyên viên tài chính phải có bằng cấp chuyên ngành.
  • Ngoài ra, nếu bạn có các chứng chỉ như CPA, ACCA hoặc CFA sẽ được đánh giá cao.
  • Thành tạo tin học văn phòng cũng như các phần mềm phân tích xử lý số liệu.
  • Có khả năng phân tích, tổng hợp và đánh giá tình hình tài chính nói chung cũng như biết lập báo cáo và trình bày vấn đề rõ ràng.
  • Bên cạnh đó, lợi thế giỏi về ngoại ngữ sẽ giúp bạn đọc hiểu các tài liệu chuyên ngành.
  • Công việc của một chuyên viên tài chính cũng đòi hỏi sự áp cao từ công việc nên bạn phải rèn luyện khả năng thích ứng tốt.

Thành thạo tin học văn phòng và phần mềm phân tích số liệu sẽ giúp ích cho công việc của một tư vấn tài chính

Thành thạo tin học văn phòng và phần mềm phân tích số liệu sẽ giúp ích cho công việc của một tư vấn tài chính (Nguồn: Internet)

Mức lương trung bình của financial advisory là bao nhiêu?

Ở nước ngoài, phần lớn các chuyên viên tư vấn tài chính làm việc độc lập cho khách hàng là cá nhân. Do đó nguồn thu nhập của họ được tính thù lao theo giờ hoặc theo tỷ lệ hoa hồng. Còn tại Việt Nam, chủ yếu financial advisory làm việc cho một tổ chức. Vì thế mức lương của họ sẽ còn tùy thuộc vào quy mô của mỗi công ty cũng như trình độ và chuyên môn của người tư vấn tài chính.

Theo trang khảo sát VietnamSalary.vn, thu nhập trung bình rơi vào khoảng 12,5 triệu đồng/tháng cho vị trí nhân viên tư vấn tài chính tại doanh nghiệp. Nếu là chuyên viên có nhiều kinh nghiệm thì mức lương có thể đạt 30 triệu đồng/ tháng. Xét chung về mặt bằng lương thì mức thu nhập này tương đối khá.

Mức lương của chuyên viên tài chính tương đối cao

Mức lương của chuyên viên tài chính tương đối cao (Nguồn: Internet)

Cơ hội việc làm financial advisory tại CareerViet

Với nền kinh tế ngày càng phát triển như hiện nay thì thị trường về trái phiếu, cổ phiếu, đầu tư bảo hiểm, bất động sản… ngày càng diễn ra sôi động. Vì vậy nhu cầu tuyển dụng vị trí chuyên viên tư vấn tài chính luôn được các doanh nghiệp ưu ái.

Nếu bạn có quan tâm về vị trí này, hãy truy cập ngay CareerViet, trang web tuyển dụng và việc làm uy tín nhất hiện nay. CareerViet sẽ mở ra cho bạn nhiều cơ hội tiếp cận công việc tư vấn tài chính ở đa dạng các lĩnh vực. Bên cạnh đó, nền tảng này còn cung cấp cho ứng viên bộ tiện ích gồm:

  • CVHay.vn: hỗ trợ tạo bản CV chuyên nghiệp chỉ qua 3 bước đơn giản.
  • CareerMap.vn: cung cấp lộ trình nghề nghiệp cho từng ứng viên, giúp bạn định hướng còn đường sự nghiệp trong tương lai.
  • Tính lương gross - net: phần mềm tính lương thực nhận sau khi trừ thuế thu nhập và bảo hiểm từ đó giúp ứng viên có đề xuất về lương thưởng phù hợp.

CareerViet luôn đồng hành cùng bạn trên chặng đường phát triển sự nghiệp.

Bài viết đã cung cấp những thông tin cần thiết về financial advisory là gì. Nếu bạn có đầy đủ các kỹ năng và niềm đam mê với nghề tư vấn tài chính thì còn chần chờ gì nữa, chỉ cần 1 cú click chuột, CareerViet sẽ đưa bạn đến với ước mơ của mình. Chúc bạn thành công.

Nguồn: CareerViet

Việc Làm VIP ( $1000+)

Ngân Hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng - VPBANK
Ngân Hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng - VPBANK

Lương : 15 Tr - 45 Tr VND

Đồng Nai | Đồng Bằng Sông Cửu Long | Long An

Ngân Hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng - VPBANK
Ngân Hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng - VPBANK

Lương : 15 Tr - 45 Tr VND

An Giang | Bạc Liêu | Bến Tre

Công ty TNHH Bình Việt Đức (BIVID)
Công ty TNHH Bình Việt Đức (BIVID)

Lương : Cạnh Tranh

Hồ Chí Minh

Công ty TNHH SX-TM Thép Tây Nam
Công ty TNHH SX-TM Thép Tây Nam

Lương : 30 Tr - 50 Tr VND

Hồ Chí Minh

Công ty TNHH 3D Smart Solutions
Công ty TNHH 3D Smart Solutions

Lương : 10 Tr - 30 Tr VND

Hồ Chí Minh

CÔNG TY TNHH ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN THIẾT BỊ ĐẠI DƯƠNG
CÔNG TY TNHH ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN THIẾT BỊ ĐẠI DƯƠNG

Lương : 15 Tr - 50 Tr VND

Hồ Chí Minh | Hà Nội

Công Ty TNHH Anh Tin
Công Ty TNHH Anh Tin

Lương : 15 Tr - 30 Tr VND

Hồ Chí Minh

Công ty TNHH 3D Smart Solutions
Công ty TNHH 3D Smart Solutions

Lương : Cạnh Tranh

Hồ Chí Minh

Công ty TNHH 3D Smart Solutions
Công ty TNHH 3D Smart Solutions

Lương : Cạnh Tranh

Hà Nội

Công ty TNHH 3D Smart Solutions
Công ty TNHH 3D Smart Solutions

Lương : Cạnh Tranh

Đà Nẵng

StudyLink Company
StudyLink Company

Lương : Lên đến 30 Tr VND

Hồ Chí Minh

Công ty TNHH BĐS HALO
Công ty TNHH BĐS HALO

Lương : 25 Tr - 30 Tr VND

Hồ Chí Minh

Công ty TNHH Thiên Thủy Mộc
Công ty TNHH Thiên Thủy Mộc

Lương : 18 Tr - 27 Tr VND

Hà Nội

CÔNG TY TNHH MTV NHÀ MÁY MAY MẶC ĐỨC
CÔNG TY TNHH MTV NHÀ MÁY MAY MẶC ĐỨC

Lương : Cạnh Tranh

Long An | Hồ Chí Minh

Marico South East Asia Corporation
Marico South East Asia Corporation

Lương : Cạnh Tranh

Bình Dương

CÔNG TY TNHH THANG MÁY VGSI
CÔNG TY TNHH THANG MÁY VGSI

Lương : Cạnh Tranh

Đồng Nai

CÔNG TY TNHH THANG MÁY VGSI
CÔNG TY TNHH THANG MÁY VGSI

Lương : 15 Tr - 24 Tr VND

Đồng Nai

Headhunter HRchannels Group
Headhunter HRchannels Group

Lương : 20 Tr - 30 Tr VND

Hà Nội

Alphanam Group
Alphanam Group

Lương : 20 Tr - 30 Tr VND

Hà Nội

MindX Technology School
MindX Technology School

Lương : 9 Tr - 30 Tr VND

Quảng Ninh

DIAG
DIAG

Lương : 15 Tr - 30 Tr VND

Hồ Chí Minh

Công ty CP Đầu tư Legacy
Công ty CP Đầu tư Legacy

Lương : 15 Tr - 23 Tr VND

Hà Nội

CÔNG TY CỔ PHẦN DƯỢC LIỆU VIỆT NAM (VIETMEC)
CÔNG TY CỔ PHẦN DƯỢC LIỆU VIỆT NAM (VIETMEC)

Lương : 30 Tr - 50 Tr VND

Hồ Chí Minh | Hà Nội

CÔNG TY TNHH THỜI TRANG VÀ MỸ PHẨM ÂU CHÂU
CÔNG TY TNHH THỜI TRANG VÀ MỸ PHẨM ÂU CHÂU

Lương : Cạnh Tranh

Hồ Chí Minh

Bài viết cùng chuyên mục "Phát triển bản thân"

Khép lại HR Growth Path 2025: Hành Trình Phát Triển Năng Lực Cho Thế Hệ Nhân Sự Lãnh Đạo Kế Cận
Từ thành công của mùa đầu tiên năm 2024, CareerViet tiếp tục hợp tác cùng HR Digest triển khai HR Growth Path for Future Manager 2025 với chủ đề “Find your path – Catch your aspiration”. Chương trình hướng đến việc bồi dưỡng thế hệ lãnh đạo nhân sự kế cận – những người vừa vững năng lực chuyên môn, vừa sở hữu tầm nhìn và bản lĩnh để dẫn dắt tổ chức trong bối cảnh mới.
Nhìn lại HR Growth Path 2024: Chương Trình Định Hướng Sự Nghiệp Và Phát Triển Năng Lực Lõi Cho Lãnh Đạo Nhân Sự
Từ những ý tưởng ban đầu vào mùa hè năm 2024, CareerViet đã bắt tay hợp tác cùng HR Digest hiện thực hóa giấc mơ tổ chức dự án phi lợi nhuận HR Growth Path lần thứ nhất. Với chủ đề “Find the Path – Catch you Aspiration”, chương trình định hướng phát triển năng lực HR toàn diện dành riêng cho các Nhà Quản Lý Nhân Sự (HRM) có định hướng trở thành Giám Đốc Nhân Sự (HRD) hoặc CHRO trong tương lai. Vào tháng 10 cùng năm, HR Growth Path mùa đầu tiên chính thức ra mắt cộng đồng nhân sự cả nước.
Nửa Cuối Hành Trình HR Growth Path 2025: Khám Phá 2 Năng Lực Cốt Lõi Tiếp Theo People Advocacy & Execution Excellence
Cuối tuần vừa qua, HR Growth Path 2025 tiếp tục hành trình Học tập - Kết nối - Phát triển tại TP.HCM và Hà Nội với hai mảnh ghép quan trọng trong mô hình T-Shaped Competency: People Advocacy và Execution Excellence. Hai module này đã mở ra hành trình phát triển năng lực theo hướng toàn diện của người làm nhân sự từ tư duy hệ thống về văn hóa và con người đến khả năng giải quyết vấn đề và triển khai hiệu quả trong tổ chức.
“CHỐT SỔ” NỬA CHẶNG HÀNH TRÌNH - 1 THÁNG VỪA QUA HỌC VIÊN HR GROWTH PATH HỌC GÌ, CHƠI GÌ, KẾT NỐI GÌ?
Từ việc học hỏi đến kết nối, từ kỹ năng chuyên sâu đến trải nghiệm thực tế – hành trình HR Growth Path for Future Manager đang từng bước giúp các học viên hiểu rõ hơn về năng lực của bản thân, rèn luyện sự nhạy bén trong công việc và chuẩn bị cho vai trò quản lý trong tương lai.
Khám Phá Module Digital Agility Cùng  HR Growth Path 2025:  Ứng Dụng Công Nghệ Nâng Cao Hiệu Suất Nhân Sự
Với chủ đề “Digital Agility – Ứng dụng công nghệ nâng cao hiệu suất nhân sự”, Module 04 thuộc chương trình HR Growth Path for Future Manager 2025 đã mang đến không gian học tập sôi nổi tại TP.HCM và Hà Nội. Khóa học đặt ra những câu hỏi cốt lõi: Làm sao để Nhân sự không chỉ hỗ trợ mà còn đóng vai trò kiến tạo trong hành trình chuyển đổi số của doanh nghiệp?
Tiếp Tục Hành Trình HR Growth Path 2025: Xây Dựng Tư Duy Dữ Liệu Cùng Module Chuyên Sâu Data Literacy
Sau những nền tảng đầu tiên để định hình chuyên môn và tư duy chiến lược, Hành trình HR Growth Path for Future Manager 2025 tiếp tục mở rộng với một năng lực không thể thiếu trong thời đại số: Data Literacy – Sử dụng dữ liệu trong quản lý nhân sự.
Xem thêm

Quan tâm

Thông báo việc làm - Hoàn toàn miễn phí và dễ dàng

TẠO NGAY
Feedback