Phúc lợi

Chế độ bảo hiểm
Phụ cấp
Đồng phục
Chế độ thưởng
Chăm sóc sức khỏe
Đào tạo
Tăng lương
Nghỉ phép năm

Mô tả Công việc

Chuẩn bị dữ liệu phục vụ phát triển mô hình chấm điểm (Scorecard) / Data Preparation for Scorecard Model Development
Thu thập và làm sạch dữ liệu theo yêu cầu của Trưởng Bộ phận Quản trị Rủi ro để phục vụ việc xây dựng các mô hình phân loại và dự báo.
Collect and clean data is required by the Head of Risk to support the development of classification and predictive models.
Phát triển và hoàn thiện các mô hình chấm điểm tín dụng như AScore, BScore, CScore và mô hình Hệ thống Cảnh báo sớm (EWS – Early Warning System).
Develop and enhance scorecard models, including AScore, BScore, CScore, and Early Warning System (EWS) models.
Báo cáo sau khi phát triển mô hình / Post-Model Development Reporting
Thực hiện các báo cáo sau khi xây dựng mô hình phân loại và dự báo theo phân công của Trưởng Bộ phận Quản trị Rủi ro.
Prepare post-development reports for classification and prediction models as assigned by the Head of Risk
Phân tích và báo cáo chính sách rủi ro tín dụng / Credit Risk Policy Analysis and Reporting
Chuẩn bị các báo cáo phân tích, đánh giá các chỉ tiêu rủi ro tín dụng liên quan đến chính sách sản phẩm hiện hành, bao gồm việc đánh giá hiệu quả và kết quả thực thi của các chính sách hiện có.
Prepare analytical reports evaluating credit risk indicators related to current product policies, providing assessments and performance results for existing policies.
Đề xuất các nguyên tắc mới hoặc điều chỉnh chính sách nhằm khắc phục điểm yếu, củng cố và phát huy điểm mạnh của chính sách hiện tại.
Propose new principles and policy adjustments to address weaknesses and enhance the strengths of current policies.
Thực hiện phân tích khoảng trống rủi ro (risk gap analysis) và đánh giá tác động sau khi áp dụng các chính sách mới.
Conduct risk gap analysis and impact volume assessments after implementation of new policies.
Phân tích rủi ro danh mục và giám sát hiệu quả mô hình / Portfolio Risk Analysis and Model Monitoring
Phân tích rủi ro danh mục tín dụng, theo dõi hiệu suất mô hình và thực hiện xác thực mô hình sau triển khai để đảm bảo chất lượng và độ chính xác của mô hình.
Perform portfolio risk analysis, model performance monitoring, and post-implementation validation to ensure model quality.
Cung cấp phân tích rủi ro và cảnh báo sớm cho các đơn vị kinh doanh khi xuất hiện tín hiệu rủi ro trong danh mục sản phẩm.
Provide risk analysis and early-warning alerts to Business Units in case of emerging risk signals within product portfolios.
Hỗ trợ theo dõi hiệu suất của các sản phẩm thẻ tín dụng hiện có, nhận diện nguy cơ rủi ro và đề xuất biện pháp giảm thiểu.
Support performance tracking of existing credit card products, including identifying potential risk exposures and proposing mitigation actions.
Thực hiện kiểm định, giám sát mô hình chấm điểm định kỳ hàng tháng, hàng quý và hàng năm để đảm bảo độ ổn định và tính chính xác lâu dài.
Validate and monitor score models on a monthly, quarterly, and annual basis to ensure ongoing accuracy and stability.
Hạ tầng dữ liệu và tích hợp hệ thống / Data Infrastructure and System Integration
Hỗ trợ công tác lập bản đồ dữ liệu (data mapping) và tích hợp vào hệ thống T24 theo chỉ đạo của Trưởng Bộ phận.
Support data mapping and integration into the T24 system as required by the Head of Department.
Thực hiện các nhiệm vụ khác theo phân công.
Along with other assigned tasks.

Yêu Cầu Công Việc

Thành thạo SQL, Python hoặc R trong việc trích xuất, làm sạch và phân tích dữ liệu. / Proficient in SQL, Python, or R for data extraction, cleaning, and analysis.
Có kinh nghiệm phát triển các mô hình thống kê hoặc mô hình rủi ro tín dụng (ví dụ: Logistic Regression, Decision Tree, Scorecard, Early Warning System). / Experience in developing statistical or credit risk models (e.g., Logistic Regression, Decision Tree, Scorecard, Early Warning System).
Hiểu biết về khung quản trị rủi ro tín dụng theo tiêu chuẩn Basel II / IFRS 9 / Understanding of credit risk management frameworks under Basel II / IFRS 9.
Có kinh nghiệm trong việc xác thực mô hình (model validation), back-testing, và theo dõi hiệu quả mô hình. / Experience in model validation, back-testing, and performance tracking.
Thành thạo Microsoft Excel và các công cụ trực quan hóa dữ liệu như Power BI hoặc Tableau / Advanced proficiency in Microsoft Excel and data visualization tools such as Power BI or Tableau.
Có khả năng làm việc độc lập, xử lý tốt các deadline gấp. / Ability to work independently and handle tight deadlines.
Kỹ năng giao tiếp và viết tiếng Anh tốt. / Good written and verbal English communication skills.

Địa điểm làm việc

Hà Nội

Công Ty Tài Chính Bưu Điện PTF Vietnam, 3 Đặng Thái Thân, Phường Phan Chu Trinh, Quận Hoàn Kiếm, Thành phố Hà Nội

Thông tin khác

Bằng cấp: Đại học
Độ tuổi: Không giới hạn tuổi
Lương: Cạnh tranh

Gợi ý hồ sơ

Thiết kế CV Ứng Tuyển

Job tags / skills

Gửi tôi việc làm tương tự Báo xấu

NỘP ĐƠN ỨNG TUYỂN

Chuyên gia Danh mục và Mô hình rủi ro tín dụng / Specialist of Credit Risk Portfolio & Modeling

CÔNG TY TÀI CHÍNH BƯU ĐIỆN

Phúc lợi

Mô tả Công việc